上海警方發(fā)布新的公告，上海灘大佬證大集團(tuán)董事長(zhǎng)戴志康因涉嫌非法吸收公眾存款一案，又有新的進(jìn)展。

“證大系”戴志康被批捕

已初步追繳現(xiàn)金約2億元

9月28日，上海警方通報(bào)，發(fā)布《關(guān)于上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案的偵辦進(jìn)展情況通報(bào)》(下簡(jiǎn)稱“通報(bào)”)。

通報(bào)指出，前期通報(bào)的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候?qū)徣藛T外，檢察機(jī)關(guān)已于9月27日對(duì)戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批準(zhǔn)逮捕 。

目前，公安機(jī)關(guān)已初步追繳現(xiàn)金約2億元，并已查封、凍結(jié)了相關(guān)銀行賬戶、房產(chǎn)及股權(quán)等財(cái)產(chǎn)。追贓挽損工作仍在全力進(jìn)行中，最終清退將由法院依法進(jìn)行。

不過(guò)，據(jù)媒體報(bào)道，證大金服涉及到的債權(quán)人(投資者)未償付金額百億左右。若這一金額屬實(shí)，這也意味著目前的追償資金僅為杯水車(chē)薪。

警方已獲取“證大公司旗下“撈財(cái)寶”及證大財(cái)富”平臺(tái)數(shù)據(jù)，同時(shí)聘請(qǐng)司法審計(jì)公司對(duì)每位投資人出借資金進(jìn)行確認(rèn)，并追查資金去向。

警方再次申明，上海證大投資咨詢有限公司及“撈財(cái)寶”平臺(tái)對(duì)外出借的資金均屬涉案資金，所涉借款人應(yīng)依法履行還款義務(wù)。

警方提示，上述平臺(tái)借款人將還款本息依法匯入公安機(jī)關(guān)指定的涉案贓款退款賬戶，未及時(shí)還款的，警方將依法予以追繳。還款時(shí)需注明借款平臺(tái)及借款人姓名，并妥善保管相關(guān)憑證。

一個(gè)月前剛自首

9月1日，上海市公安局浦東分局在官方微博“警民直通車(chē)-浦東”發(fā)布了《關(guān)于“證大公司”案件偵辦的情況通報(bào) 》。

按照警方9月初的通報(bào)，戴志康等人于8月29日向警方投案自首，并稱在公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在設(shè)立資金池、挪用資金等違法違規(guī)行為，且已無(wú)法兌付。

8月29日，“證大公司”法定代表人戴志康等人向警方投案自首，并稱在公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在設(shè)立資金池、挪用資金等違法違規(guī)行為，且已無(wú)法兌付。據(jù)此，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對(duì)“證大公司”立案?jìng)刹?，?duì)戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施，查封相關(guān)涉案資產(chǎn)。

經(jīng)查，“證大公司”在未取得國(guó)家相關(guān)金融資質(zhì)許可的情況下，通過(guò)旗下“撈財(cái)寶”線上理財(cái)平臺(tái)，“證大財(cái)富”線下理財(cái)門(mén)店向不特定社會(huì)公眾非法吸收存款。

曾公開(kāi)說(shuō)不跑路不失聯(lián)

8月12日，撈財(cái)寶在其官網(wǎng)發(fā)布公告稱，因撈財(cái)寶存管合作方華瑞銀行自身業(yè)務(wù)調(diào)整，華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作。

兩天后，戴志康寫(xiě)了致?lián)曝?cái)寶用戶的第一封信，信中宣布了撈財(cái)寶良性退出的信息。撈財(cái)寶稱，基于合規(guī)要求，平臺(tái)停止新增業(yè)務(wù)。因支付通道同時(shí)關(guān)閉，即日起，平臺(tái)停止充值服務(wù)與債權(quán)轉(zhuǎn)讓服務(wù)，但提現(xiàn)功能正常。

8月26日下午，撈財(cái)寶官網(wǎng)發(fā)布證大集團(tuán)董事長(zhǎng)戴志康致?lián)曝?cái)寶用戶的第二封信，明確表示不甩鍋、不跑路、不失聯(lián)，接下來(lái)的工作重心會(huì)放在債權(quán)資產(chǎn)的還款管理、催收上。

戴志康表示，公司在考慮對(duì)那些最后因?yàn)榻杩钊擞馄诒容^嚴(yán)重導(dǎo)致收到回款較少的出借人進(jìn)行一定的補(bǔ)償。

信中指出，雖然停止了網(wǎng)貸新增業(yè)務(wù)，但會(huì)堅(jiān)持管理平臺(tái)的存量債權(quán)資產(chǎn)。他強(qiáng)調(diào)：“接下來(lái)工作的重心會(huì)放在債權(quán)資產(chǎn)的還款管理、催收上，幫大家把借出去的錢(qián)要回來(lái)，但資產(chǎn)處置、回收也需要一定的時(shí)間，希望大家能夠理解。”據(jù)他透露，目前有部分借款人出現(xiàn)僥幸心理，出現(xiàn)了逃債行為。

9月1日，警方通報(bào)戴志康自首。

橫跨股市+地產(chǎn)的大佬

戴志康這個(gè)人，身上的標(biāo)簽極其多。不僅是地產(chǎn)大亨，還是資本大佬，也是藝術(shù)大佬，被稱為，腳踩著地產(chǎn)，惦記著金融，把玩著藝術(shù)。

證大集團(tuán)投資范圍較廣，在地產(chǎn)領(lǐng)域曾開(kāi)發(fā)證大五道口、證大大拇指廣場(chǎng)、證大喜馬拉雅中心、證大九間堂等;金融領(lǐng)域主要有證大金服、西部信托等;文化方面投資上海喜馬拉雅美術(shù)館、證大文化、大觀舞臺(tái)。

2004年，戴志康憑借17億的身價(jià)，在胡潤(rùn)百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100億。

1992年，戴志康受命組建中國(guó)第一家公募基金公司——富島基金公司。戴擔(dān)任總經(jīng)理。富島基金第一次募集了6000萬(wàn)元，主要是用于炒股票和房地產(chǎn)。這一年，戴志康28歲，在投資金融界聲名鵲起。?

然而好景不長(zhǎng)，1993年，中央政府實(shí)施宏觀調(diào)控，股票雪崩，海南泡沫破裂，戴志康不但賠光了利潤(rùn)，還搭上了6000萬(wàn)元本金，輸了一億多，賠得差不多快破產(chǎn)了。?

1995年，是戴志康最困難的時(shí)候，當(dāng)時(shí)，證券市場(chǎng)非常蕭條，交易所一天的交易量少的只有幾千萬(wàn)。但是，戴志康認(rèn)定應(yīng)該是做證券。?

據(jù)戴志康講，證大從“327國(guó)債事件”中賺到了第一桶金。“那時(shí)候管金生做空頭，我們做多頭，管金生一家輸了幾十個(gè)億，培養(yǎng)了估計(jì)幾百個(gè)幾千個(gè)百萬(wàn)富翁。”?

此時(shí)，戴志康把十幾個(gè)行業(yè)里的投資收攏回來(lái)，籌措了2000萬(wàn)元資金，集中力量進(jìn)入資本市場(chǎng)。?

戴志康動(dòng)用資金購(gòu)買(mǎi)了市場(chǎng)上蘇常柴80%的股票。當(dāng)時(shí)承諾1995年8月投資，年底收回。從1995年10月開(kāi)始，戴志康的團(tuán)隊(duì)先后在媒體上以整版篇幅刊登文章：《增長(zhǎng)十倍的股票》和《一面紅旗插天下》，詳細(xì)論證了蘇常柴的發(fā)展?jié)摿Α?

但是一直到1996年初，戴志康依然沒(méi)有“解套”。這時(shí)，合作伙伴內(nèi)部產(chǎn)生了分歧，但那位國(guó)營(yíng)公司老總還是堅(jiān)定地支持了戴志康。?

1996年春節(jié)過(guò)后，股票市場(chǎng)開(kāi)始回暖。1996年2月，證大集團(tuán)持有蘇常柴轉(zhuǎn)配股1000萬(wàn)股，占其總股本的5.95%，成為其第二大股東。到了6月，股票市場(chǎng)達(dá)到了一個(gè)頂峰，蘇常柴更是一匹領(lǐng)漲的大黑馬。戴志康開(kāi)始慢慢地“吐貨”，漲一點(diǎn)賣(mài)一點(diǎn)，總共掙到兩個(gè)多億。戴志康自己賺到了一個(gè)多億。?

1999年，戴志康轉(zhuǎn)戰(zhàn)上海，從資本市場(chǎng)轉(zhuǎn)戰(zhàn)房地產(chǎn)市場(chǎng)。他在浦東低價(jià)拿到了可以開(kāi)發(fā)10年的土地，其中包括地處聯(lián)洋社區(qū)項(xiàng)目。

在房地產(chǎn)業(yè)的大好形勢(shì)下，證大集團(tuán)進(jìn)一步在杭州開(kāi)發(fā)了“蓮花港家園”(1998年底立項(xiàng)，1999年開(kāi)始動(dòng)工，1999年7月開(kāi)始銷(xiāo)售)，正好趕上了這一波高潮，又獲得成功。?

2000年開(kāi)始，上海的房地產(chǎn)市場(chǎng)回暖，繼而不斷上揚(yáng)。上海的土地供應(yīng)方式也很快就改變了，開(kāi)始公開(kāi)掛牌，招標(biāo)拍賣(mài)。手里握有大量土地的戴志康，財(cái)富得到了又一次迅速積累。?

到了2000年，證大才開(kāi)始了在上海的真正的大規(guī)模開(kāi)發(fā)。陸續(xù)開(kāi)發(fā)了證大家園、水清木華等項(xiàng)目。?

2015年，戴志康退出房地產(chǎn)行業(yè)。上海證大(0755.HK)公告顯示，2015年2月7日，戴志康以總價(jià)12.507億港元將其和女兒戴陌草持有的上海證大房地產(chǎn)有限公司42.03%股份，全部賣(mài)給中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司的全資子公司中國(guó)東方資產(chǎn)管理(國(guó)際)控股有限公司，相當(dāng)于每股售價(jià)0.2港元，這比每股約0.446港元的凈資產(chǎn)凈值打了個(gè)半折。

“對(duì)我而言，是半賣(mài)半送。”戴志康表示，這個(gè)行業(yè)(房地產(chǎn))太擁擠了，不需要這么多公司。

?戴志康這么解釋他放棄房地產(chǎn)：我就是科班出身做金融的，現(xiàn)在一半時(shí)間都在搞金融，房地產(chǎn)我只是玩主。戴志康稱，未來(lái)公司的主攻方向，將是互聯(lián)網(wǎng)金融。

2010年，證大開(kāi)始做小微金融。平臺(tái)包括銀行助貸業(yè)務(wù)的深圳證大速貸小額貸款、扶植農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的海門(mén)證大農(nóng)村小額貸款、以P2P撮合平臺(tái)為核心業(yè)務(wù)的上海證大財(cái)富，以及北京捷越聯(lián)合。

據(jù)此前2015年報(bào)道，證大系的微金融公司貸款規(guī)模150億，在全國(guó)建立了300多個(gè)分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)，客戶百萬(wàn)級(jí)。

當(dāng)時(shí)戴志康很看好P2P。他說(shuō)，“金融體系里所有發(fā)展方向，我最看好P2P。未來(lái)金融行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)就是金融脫媒，去中介化?；ヂ?lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)就是如此。目前雖然只集中在小額貸款領(lǐng)域，但未來(lái)整個(gè)金融行業(yè)都會(huì)有這樣的變革，有很大的想象空間。”

曾有媒體問(wèn)到難道不怕政策有變數(shù)?戴志康這么回答，“我們?cè)谛袠I(yè)里已經(jīng)處于領(lǐng)先，所以政策隨便怎么出，我們都不會(huì)被政策擋在門(mén)外。”

結(jié)果大家都看到了，據(jù)網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，與去年對(duì)比，今年的P2P平臺(tái)大幅降低。截至7月底，P2P網(wǎng)貸行業(yè)正常運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù)量跌破800家關(guān)口，下降至787家。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，7月停業(yè)及問(wèn)題平臺(tái)數(shù)量為30家，仍然以平臺(tái)清盤(pán)分期兌付和網(wǎng)站關(guān)閉為主。

隨著千億平臺(tái)團(tuán)貸網(wǎng)爆雷、紅嶺創(chuàng)投“良性”清盤(pán)、P2P一哥陸金宣布退出，頭部平臺(tái)的發(fā)展似乎預(yù)示著，P2P行業(yè)已經(jīng)走到了盡頭。