對于去年清退ICO后加密代幣行業(yè)出現(xiàn)的“境外發(fā)行、境內(nèi)人員參與集資和交易”等新形態(tài)，央行貨幣金銀局局長王信4月10日在第一財經(jīng)撰文劃出“紅線”并強(qiáng)調(diào)，虛擬貨幣不是真正意義上的貨幣，同時提出采取有效措施，切實強(qiáng)化對各類虛擬貨幣的監(jiān)測監(jiān)管，應(yīng)進(jìn)一步強(qiáng)化加密代幣監(jiān)督管理和抓緊建立互聯(lián)網(wǎng)積分管理框架等措施。

伴隨著世界各國開始對數(shù)字貨幣的探討和監(jiān)管介入，以比特幣為代表的虛擬貨幣近期走入熊市。截至4月10日下午4:30左右，某行業(yè)App顯示，至少有30種代幣24小時內(nèi)跌幅超過20%，而比特幣、以太坊分別報42578元、2509元，較此前的最高點均已跌去大半。

“某些跨平臺運(yùn)作、在局部范圍內(nèi)被普遍接受的互聯(lián)網(wǎng)積分，以及比特幣等去中心化加密代幣，脫離實體經(jīng)濟(jì)獨(dú)立產(chǎn)生，借數(shù)字經(jīng)濟(jì)、區(qū)塊鏈技術(shù)等名義，為洗錢、恐怖融資、規(guī)避外匯管制提供便利，甚至以‘幣’之名、行非法集資及金融詐騙之實。”王信在文中說，“如果放任自流，將對國家貨幣流通秩序、金融消費(fèi)者合法權(quán)益乃至金融穩(wěn)定造成較大危害。”

王信援引學(xué)者分析指出，近四分之一到一半的比特幣使用與非法活動有關(guān)。“去年爆發(fā)的病毒勒索就要求支付比特幣。”他寫道，“其次，加密代幣和互聯(lián)網(wǎng)積分成為非法集資、傳銷和詐騙的工具，已爆發(fā)案件的有萬福幣、克拉幣、五行幣等，涉案金額從數(shù)億元到數(shù)十億元不等。”

去年以來，監(jiān)管部門多次向消費(fèi)者提示了相應(yīng)的風(fēng)險：如去年6月央行貨金局就曾發(fā)布提示稱，目前市場上所謂“數(shù)字貨幣”均非法定數(shù)字貨幣，所謂推廣央行發(fā)行數(shù)字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙。

值得留意的是，對于去年清退ICO后出現(xiàn)的新的涉嫌違法違規(guī)行為，王信也劃出了“紅線”。他指出，目前，市場中出現(xiàn)不法人員在境外發(fā)行加密代幣，吸引境內(nèi)人員參與集資和交易的行為。這類行為繞過境內(nèi)監(jiān)管開展離岸交易和非法集資，造成了極其惡劣的影響，應(yīng)采取措施及時予以遏制。

他還提到，加密代幣易被用作投機(jī)炒作工具，不法分子自建交易場所或自稱代理境外交易場所投資、自創(chuàng)發(fā)行虛擬貨幣，通過ICO、IFO(首次分叉發(fā)行)以及IMO(以礦機(jī)為核心發(fā)行代幣)、IEO(以交易所為核心發(fā)行代幣)、BCH(比特幣現(xiàn)金)等等缺乏實際應(yīng)用場景的代幣募集，大搞虛擬貨幣融資和狂熱炒作。

2018年1月，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會曾發(fā)文并點名指出，以IMO模式發(fā)行的“虛擬數(shù)字資產(chǎn)”，包括鏈克、流量幣、BFC積分等。以迅雷“鏈克”為例，發(fā)行企業(yè)實際上是用“鏈克”代替了對參與者所貢獻(xiàn)服務(wù)的法幣付款義務(wù)，本質(zhì)上是一種融資行為，是變相ICO。

此外，對于互聯(lián)網(wǎng)積分，王信也提出了“禁止掛鉤人民幣，絕不能和人民幣進(jìn)行雙向兌換”、“互聯(lián)網(wǎng)積分的使用范圍須在平臺內(nèi)部”、“消費(fèi)者之間不能相互轉(zhuǎn)讓”等具體思路。