近日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布了江蘇銀保監(jiān)局對(duì)于南京銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)“南京銀行”，601009.SH)下發(fā)的10張罰單(蘇銀保監(jiān)罰決字〔2019〕3、4、5、72、74、75、76、83、86、95號(hào))。南京銀行總行涉及13宗違法違規(guī)事實(shí)，被沒(méi)收違法所得13.77萬(wàn)元，處以610萬(wàn)元罰款，同時(shí)南京銀行江北新區(qū)分行2宗違法遭罰款60萬(wàn)元、大廠支行1宗違法遭罰款30萬(wàn)元以及7名責(zé)任人被罰。

據(jù)行政處罰信息公開(kāi)表，南京銀行存在以下13宗違法違規(guī)事實(shí)：1.未將部分銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理;2.同業(yè)投資資金違規(guī)用于支付土地出讓金;3.同業(yè)投資資金違規(guī)用于上市公司定向增發(fā);4.同業(yè)投資資金違規(guī)用于土地儲(chǔ)備開(kāi)發(fā);5.違規(guī)為第三方金融機(jī)構(gòu)同業(yè)投資業(yè)務(wù)提供信用擔(dān)保;6.理財(cái)產(chǎn)品之間相互調(diào)節(jié)收益;7.理財(cái)資金投資非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)總額超過(guò)規(guī)定上限;8.面向一般個(gè)人客戶銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品違規(guī)投資權(quán)益類(lèi)資產(chǎn);9.理財(cái)資金與自營(yíng)資金未充分隔離;10.理財(cái)投資非標(biāo)業(yè)務(wù)未比照自營(yíng)貸款管理;11.關(guān)聯(lián)方管理不全面;12.違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;13.債券投資操作不規(guī)范。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條第(八)項(xiàng)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局沒(méi)收其違法所得13.77萬(wàn)元，處以人民幣610萬(wàn)元罰款。

丁程、楊一紅對(duì)南京銀行同業(yè)資金違規(guī)投向國(guó)家政策規(guī)定的限制性領(lǐng)域負(fù)管理責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局對(duì)其警告，罰款人民幣5萬(wàn)元。

谷麗、李顥對(duì)南京銀行同業(yè)資金違規(guī)流向房地產(chǎn)領(lǐng)域負(fù)管理責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局對(duì)其警告，罰款人民幣8萬(wàn)元。

據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢，2015年8月3日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布的《上海銀監(jiān)局關(guān)于核準(zhǔn)谷麗任職資格的批復(fù)》顯示，上海銀監(jiān)局核準(zhǔn)谷麗南京銀行股份有限公司上海分行副行長(zhǎng)的任職資格。

值得注意的是，南京銀行還有兩分支機(jī)構(gòu)違法遭罰，分別為南京銀行江北新區(qū)分行、南京銀行大廠支行。

其中，南京銀行江北新區(qū)分行存在以下違法違規(guī)事實(shí)：內(nèi)部控制不到位、未制定信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)具體管理制度導(dǎo)致發(fā)生案件，內(nèi)部控制不到位、對(duì)員工持續(xù)實(shí)施合同詐騙行為長(zhǎng)期失察。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局對(duì)其罰款人民幣60萬(wàn)元。

談衛(wèi)立作為南京銀行江北新區(qū)分行行長(zhǎng)，任職期間該分行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)長(zhǎng)期處于無(wú)章可循狀態(tài)，分行內(nèi)控和員工管理不到位，存在明顯失職行為，應(yīng)負(fù)管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局對(duì)其警告，并處以人民幣5萬(wàn)元罰款。

邾小天作為時(shí)任南京銀行江北新區(qū)分行分管公司業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)，對(duì)所分管部門(mén)員工異常行為長(zhǎng)期失察，所分管的信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)長(zhǎng)期處于無(wú)章可循狀態(tài)，存在明顯失職行為，應(yīng)負(fù)管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局對(duì)其警告，并處以人民幣5萬(wàn)元罰款。

中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)淮安監(jiān)管分局已于2018年3月14日核準(zhǔn)邾小天南京銀行淮安分行行長(zhǎng)的任職資格。

而南京銀行大廠支行因員工違規(guī)代保管客戶重要資料，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，被中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局罰款人民幣30萬(wàn)元。

此外還有一張罰單未披露單位名稱(chēng)。該罰單顯示，陳浩存在利用職務(wù)便利，侵占本行資金、騙取他人錢(qián)款的違法違規(guī)事實(shí)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(三)項(xiàng)，被中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局禁止從事銀行業(yè)工作終身。

經(jīng)查詢，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局于2019年4月23日核準(zhǔn)陳浩南京銀行南京分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理任職資格。

相關(guān)法規(guī)：

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下罰款，沒(méi)有違法所得的，處以十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，中國(guó)人民銀行可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券或者到境外借款的;

(二)未經(jīng)批準(zhǔn)買(mǎi)賣(mài)政府債券或者買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯的;

(三)在境內(nèi)從事信托投資和股票業(yè)務(wù)或者投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)的;

(四)向境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的;

(五)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件的;

(六)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表的;

(七)拒絕中國(guó)人民銀行稽核、檢查監(jiān)督的;

(八)出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證的。

(記者 趙金博)