外匯局網(wǎng)站近日發(fā)布行政處罰決定書(shū)(內(nèi)匯檢罰字[2020]第1號(hào))顯示，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“建設(shè)銀行”)呼和浩特東達(dá)支行違反規(guī)定辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)。

建設(shè)銀行呼和浩特東達(dá)支行上述違法行為類(lèi)型為《個(gè)人外匯管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第3號(hào))第七條、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》(匯發(fā)〔2009〕56號(hào))第一條第三項(xiàng)和第四項(xiàng)。依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十七條第三項(xiàng)，外匯局內(nèi)蒙古自治區(qū)分局對(duì)該支行責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得1613元，并罰款25萬(wàn)元，

相關(guān)規(guī)定：

《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十七條：金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，沒(méi)收違法所得，并處20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)：(一)辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的;(二)違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付的;(三)違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的;(四)違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的;(五)違反外匯市場(chǎng)交易管理的。

《個(gè)人外匯管理辦法》第七條：銀行和個(gè)人在辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法的相關(guān)規(guī)定，不得以分拆等方式逃避限額監(jiān)管，也不得使用虛假商業(yè)單據(jù)或者憑證逃避真實(shí)性管理。

《國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》第一條：個(gè)人不得以分拆等方式規(guī)避個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯年度總額管理。個(gè)人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下特征：

(一)境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上(含，下同)不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。

(二)5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)。

(三)5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶(hù)。

(四)個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)5次以上(含)提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔;或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。

(五)同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯;或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購(gòu)匯后，將所購(gòu)?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)。

(六)其他通過(guò)多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。

以下為全文：

內(nèi)匯檢罰字[2020]第1號(hào)

行政處罰決定書(shū)文號(hào)

內(nèi)匯檢罰字[2020]第1號(hào)

違規(guī)主體名稱(chēng)

中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司呼和浩特東達(dá)支行

法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名

閆**

法定代表人或負(fù)責(zé)人有效身份證件號(hào)碼

150104********0026

注冊(cè)地址

內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市呼倫南路119號(hào)

統(tǒng)一社會(huì)信用代碼或組織機(jī)構(gòu)代碼

72017181X

作出處罰決定的行政機(jī)關(guān)名稱(chēng)

國(guó)家外匯管理局內(nèi)蒙古自治區(qū)分局

處罰時(shí)間(時(shí)限)

2020/7/15

違法行為類(lèi)型

《個(gè)人外匯管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第3號(hào))第七條、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》(匯發(fā)〔2009〕56號(hào))第一條第三項(xiàng)和第四項(xiàng)

違法事實(shí)

違反規(guī)定辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)

處罰依據(jù)

《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十七條第三項(xiàng)

處罰類(lèi)別

責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，罰款

處罰內(nèi)容

責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得1613元人民幣，罰款25萬(wàn)元人民幣

處罰金額(萬(wàn)元)

25

沒(méi)收金額(萬(wàn)元)

0.16

處罰決定日期

2020/6/30

公示截止期

2021/6/30

備注

金融機(jī)構(gòu)