經(jīng)黨中央、國務(wù)院同意，依據(jù)《國務(wù)院關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》(簡(jiǎn)稱《準(zhǔn)入決定》)，中國人民銀行日前印發(fā)了《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》(簡(jiǎn)稱《金控辦法》)，自2020年11月1日起施行。

《金控辦法》細(xì)化了《準(zhǔn)入決定》中金融控股公司準(zhǔn)入的條件和程序，進(jìn)一步明確了監(jiān)管范圍和監(jiān)管主體，中國人民銀行對(duì)金融控股公司實(shí)施監(jiān)管，金融管理部門依法按照金融監(jiān)管職責(zé)分工對(duì)金融控股公司所控股金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管?！督鹂剞k法》對(duì)股東資質(zhì)條件、資金來源和運(yùn)用、資本充足性要求、股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司治理、關(guān)聯(lián)交易、風(fēng)險(xiǎn)管理體系和風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”制度等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，提出了監(jiān)管要求。對(duì)于《金控辦法》實(shí)施前已具備設(shè)立金融控股公司情形但未達(dá)到《金控辦法》監(jiān)管要求的機(jī)構(gòu)，合理設(shè)置過渡期安排，把握好節(jié)奏和時(shí)機(jī)，逐步消化存量。

央行有關(guān)負(fù)責(zé)人接受記者采訪時(shí)表示，總體看，《金控辦法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)、非金融企業(yè)和金融市場(chǎng)的影響正面。由股權(quán)架構(gòu)清晰、風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制健全的金融控股公司作為金融機(jī)構(gòu)控股股東，有助于整合金融資源，提升經(jīng)營穩(wěn)健性和競(jìng)爭(zhēng)力。從長(zhǎng)期看，《金控辦法》的出臺(tái)有利于促進(jìn)各類機(jī)構(gòu)有序競(jìng)爭(zhēng)、良性發(fā)展，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《金控辦法》將符合以下情形的金融控股公司納入監(jiān)管：一是控股股東、實(shí)際控制人為境內(nèi)非金融企業(yè)、自然人以及經(jīng)認(rèn)可的法人;二是實(shí)質(zhì)控制兩類或兩類以上金融機(jī)構(gòu);三是實(shí)質(zhì)控制的金融機(jī)構(gòu)的總資產(chǎn)或受托管理資產(chǎn)達(dá)到一定規(guī)模，或者按照宏觀審慎監(jiān)管要求需要設(shè)立金融控股公司。

“對(duì)于已具備設(shè)立情形且擬申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司的，應(yīng)當(dāng)在《金控辦法》實(shí)施之日起12個(gè)月內(nèi)，向人民銀行提出申請(qǐng)。”上述負(fù)責(zé)人表示，《金控辦法》實(shí)施后，擬實(shí)質(zhì)控制兩個(gè)或兩個(gè)以上不同類型金融機(jī)構(gòu)，符合金融控股公司設(shè)立情形的，也應(yīng)當(dāng)向人民銀行提出申請(qǐng)。獲批準(zhǔn)的金融控股公司，憑人民銀行頒發(fā)的金融控股公司許可證向市場(chǎng)監(jiān)督管理部門辦理登記，名稱中應(yīng)當(dāng)包含“金融控股”字樣。

對(duì)于如何規(guī)范金融控股公司的股東和資本管理，該負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)說，一是在核心主業(yè)、公司治理、財(cái)務(wù)狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面，對(duì)股東資質(zhì)提出要求，并對(duì)主要股東、控股股東和實(shí)際控制人連續(xù)盈利等提出差異化要求。

二是投資資金來源應(yīng)依法合規(guī)，監(jiān)管部門對(duì)其實(shí)施穿透管理。三是設(shè)定負(fù)面清單，明確禁止金融控股公司控股股東從事的行為。四是建立資本充足性監(jiān)管制度，金融控股集團(tuán)的資本應(yīng)當(dāng)與其資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)。

上述負(fù)責(zé)人表示，對(duì)于金融控股公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)，主要有三方面要求：一是金融控股公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明、清晰、可穿透，法人層級(jí)合理，與自身資本規(guī)模、經(jīng)營管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管控水平相適應(yīng)，其所控股機(jī)構(gòu)不得反向持股、交叉持股。二是金融控股公司所控股金融機(jī)構(gòu)不得再成為其他類型金融機(jī)構(gòu)的主要股東，但金融機(jī)構(gòu)控股與自身同類型的或者屬于業(yè)務(wù)延伸的金融機(jī)構(gòu)并經(jīng)金融管理部門認(rèn)可的除外。三是在《金控辦法》實(shí)施前已存在的、但股權(quán)結(jié)構(gòu)不符合要求的企業(yè)集團(tuán)，經(jīng)金融管理部門認(rèn)可后，在過渡期內(nèi)降低組織架構(gòu)復(fù)雜程度，簡(jiǎn)化法人層級(jí)。

此外，對(duì)于為何《金控辦法》提高了對(duì)違規(guī)行為的處罰金額，上述負(fù)責(zé)人介紹說，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《國務(wù)院關(guān)于貫徹實(shí)施〈中華人民共和國行政處罰法〉的通知》(國發(fā)〔1996〕13號(hào))的相關(guān)規(guī)定，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，《金控辦法》提高了對(duì)違規(guī)行為的罰款金額。這有利于促進(jìn)金融控股公司及相關(guān)人員樹立依法合規(guī)的經(jīng)營和從業(yè)理念，營造公平的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，維護(hù)金融穩(wěn)定，保護(hù)公眾利益。

央行表示，下一步將遵循公開、公平、公正的原則，依法開展金融控股公司準(zhǔn)入管理和持續(xù)監(jiān)管，與相關(guān)部門加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)作，推動(dòng)金融控股公司健康有序發(fā)展，提升服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的能力。

(記者 劉琪 昌校宇)