經(jīng)黨中央、國務院同意，依據(jù)《國務院關于實施金融控股公司準入管理的決定》(簡稱《準入決定》)，中國人民銀行日前印發(fā)了《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》(簡稱《金控辦法》)，自2020年11月1日起施行。

《金控辦法》細化了《準入決定》中金融控股公司準入的條件和程序，進一步明確了監(jiān)管范圍和監(jiān)管主體，中國人民銀行對金融控股公司實施監(jiān)管，金融管理部門依法按照金融監(jiān)管職責分工對金融控股公司所控股金融機構(gòu)實施監(jiān)管。《金控辦法》對股東資質(zhì)條件、資金來源和運用、資本充足性要求、股權結(jié)構(gòu)、公司治理、關聯(lián)交易、風險管理體系和風險“防火墻”制度等關鍵環(huán)節(jié)，提出了監(jiān)管要求。對于《金控辦法》實施前已具備設立金融控股公司情形但未達到《金控辦法》監(jiān)管要求的機構(gòu)，合理設置過渡期安排，把握好節(jié)奏和時機，逐步消化存量。

央行有關負責人接受記者采訪時表示，總體看，《金控辦法》對金融機構(gòu)、非金融企業(yè)和金融市場的影響正面。由股權架構(gòu)清晰、風險隔離機制健全的金融控股公司作為金融機構(gòu)控股股東，有助于整合金融資源，提升經(jīng)營穩(wěn)健性和競爭力。從長期看，《金控辦法》的出臺有利于促進各類機構(gòu)有序競爭、良性發(fā)展，防范系統(tǒng)性金融風險。

央行有關負責人表示，《金控辦法》將符合以下情形的金融控股公司納入監(jiān)管：一是控股股東、實際控制人為境內(nèi)非金融企業(yè)、自然人以及經(jīng)認可的法人;二是實質(zhì)控制兩類或兩類以上金融機構(gòu);三是實質(zhì)控制的金融機構(gòu)的總資產(chǎn)或受托管理資產(chǎn)達到一定規(guī)模，或者按照宏觀審慎監(jiān)管要求需要設立金融控股公司。

“對于已具備設立情形且擬申請設立金融控股公司的，應當在《金控辦法》實施之日起12個月內(nèi)，向人民銀行提出申請。”上述負責人表示，《金控辦法》實施后，擬實質(zhì)控制兩個或兩個以上不同類型金融機構(gòu)，符合金融控股公司設立情形的，也應當向人民銀行提出申請。獲批準的金融控股公司，憑人民銀行頒發(fā)的金融控股公司許可證向市場監(jiān)督管理部門辦理登記，名稱中應當包含“金融控股”字樣。

對于如何規(guī)范金融控股公司的股東和資本管理，該負責人強調(diào)說，一是在核心主業(yè)、公司治理、財務狀況、股權結(jié)構(gòu)、風險管理等方面，對股東資質(zhì)提出要求，并對主要股東、控股股東和實際控制人連續(xù)盈利等提出差異化要求。

二是投資資金來源應依法合規(guī)，監(jiān)管部門對其實施穿透管理。三是設定負面清單，明確禁止金融控股公司控股股東從事的行為。四是建立資本充足性監(jiān)管制度，金融控股集團的資本應當與其資產(chǎn)規(guī)模和風險水平相適應。

上述負責人表示，對于金融控股公司的股權結(jié)構(gòu)，主要有三方面要求：一是金融控股公司的股權結(jié)構(gòu)應當簡明、清晰、可穿透，法人層級合理，與自身資本規(guī)模、經(jīng)營管理能力和風險管控水平相適應，其所控股機構(gòu)不得反向持股、交叉持股。二是金融控股公司所控股金融機構(gòu)不得再成為其他類型金融機構(gòu)的主要股東，但金融機構(gòu)控股與自身同類型的或者屬于業(yè)務延伸的金融機構(gòu)并經(jīng)金融管理部門認可的除外。三是在《金控辦法》實施前已存在的、但股權結(jié)構(gòu)不符合要求的企業(yè)集團，經(jīng)金融管理部門認可后，在過渡期內(nèi)降低組織架構(gòu)復雜程度，簡化法人層級。

此外，對于為何《金控辦法》提高了對違規(guī)行為的處罰金額，上述負責人介紹說，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《國務院關于貫徹實施〈中華人民共和國行政處罰法〉的通知》(國發(fā)〔1996〕13號)的相關規(guī)定，經(jīng)國務院批準，《金控辦法》提高了對違規(guī)行為的罰款金額。這有利于促進金融控股公司及相關人員樹立依法合規(guī)的經(jīng)營和從業(yè)理念，營造公平的競爭環(huán)境，維護金融穩(wěn)定，保護公眾利益。

央行表示，下一步將遵循公開、公平、公正的原則，依法開展金融控股公司準入管理和持續(xù)監(jiān)管，與相關部門加強監(jiān)管協(xié)作，推動金融控股公司健康有序發(fā)展，提升服務經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的能力。

(記者 劉琪 昌校宇)