金控公司嚴(yán)監(jiān)管時(shí)代正式到來(lái)。繼月初國(guó)常會(huì)通過(guò)實(shí)施金控公司準(zhǔn)入管理的決定后，9月13日，《國(guó)務(wù)院關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《決定》)正式發(fā)布。《決定》明確，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司，應(yīng)當(dāng)具備五大條件，其中實(shí)繳注冊(cè)資本額不低于人民幣50億元，且不低于所直接控股金融機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本總和的50%。《決定》還表示，未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，不得登記為金融控股公司，不得在公司名稱(chēng)中使用“金融控股”、“金融集團(tuán)”等字樣。

在此基礎(chǔ)上，央行同日發(fā)布《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《金控辦法》)，細(xì)化了《決定》中金融控股公司準(zhǔn)入的條件和程序，進(jìn)一步明確了監(jiān)管范圍和監(jiān)管主體。對(duì)股東資質(zhì)條件、資金來(lái)源和運(yùn)用、資本充足性要求、股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司治理、關(guān)聯(lián)交易、風(fēng)險(xiǎn)管理體系和風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”制度等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，提出監(jiān)管要求。

金融控股公司實(shí)施市場(chǎng)準(zhǔn)入管理的主要目的仍是防范金融風(fēng)險(xiǎn)。央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，金融控股公司往往規(guī)模大、業(yè)務(wù)多元化、關(guān)聯(lián)度較高，跨機(jī)構(gòu)、跨市場(chǎng)、跨行業(yè)、跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)，關(guān)系到國(guó)家金融安全和社會(huì)公共利益，需要實(shí)施市場(chǎng)準(zhǔn)入予以規(guī)范。同時(shí)，設(shè)立明確的行政許可是對(duì)金融控股公司依法監(jiān)管的重要環(huán)節(jié)，有利于全方位推動(dòng)金融控股公司依法合規(guī)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?/p>

根據(jù)《金控辦法》，監(jiān)管部門(mén)將在核心主業(yè)、公司治理、財(cái)務(wù)狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面，對(duì)金融控股公司的股東資質(zhì)提出要求，并對(duì)主要股東、控股股東和實(shí)際控制人連續(xù)盈利等提出差異化要求。同時(shí)對(duì)其投資資金來(lái)源實(shí)施穿透管理，設(shè)定負(fù)面清單，明確禁止金融控股公司控股股東從事的行為，并建立資本充足性監(jiān)管制度，要求金融控股集團(tuán)的資本應(yīng)當(dāng)與其資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)。

據(jù)悉，《金控辦法》將于今年11月1日起施行，對(duì)于過(guò)渡期的相關(guān)安排，央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，已具備設(shè)立情形且擬申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在《金控辦法》正式實(shí)施后的12個(gè)月內(nèi)向人民銀行提出設(shè)立申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后，設(shè)立金融控股公司。其中，在股權(quán)結(jié)構(gòu)等方面未達(dá)到監(jiān)管要求的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身實(shí)際情況制定整改計(jì)劃。人民銀行將合理設(shè)置過(guò)渡期，把握好節(jié)奏和時(shí)機(jī)，引導(dǎo)存量企業(yè)有序調(diào)整，平穩(wěn)實(shí)施。

前述負(fù)責(zé)人表示，《金控辦法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)、非金融企業(yè)和金融市場(chǎng)的影響正面。由股權(quán)架構(gòu)清晰、風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制健全的金融控股公司作為金融機(jī)構(gòu)控股股東，有助于整合金融資源，提升經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和競(jìng)爭(zhēng)力。此外，該負(fù)責(zé)人還透露，央行將繼續(xù)研究制定配套文件，不斷完善金融控股公司監(jiān)管制度框架。