澳門賭博：反洗錢，如何跨過網(wǎng)絡(luò)這道坎
近年來，全球范圍內(nèi)的跨境洗錢活動一直呈現(xiàn)上升趨勢，發(fā)展中國家往往成為洗錢資金的流出地和中轉(zhuǎn)站，蒙受經(jīng)濟利益和國家聲譽的雙重損失。中國也不例外，跨境洗錢活動出現(xiàn)了增長苗頭。

 

特別隨著我國互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的爆發(fā)式增長，互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新層出不窮，在為廣大群眾提供便捷金融服務(wù)的同時，也為不法分子洗錢提供了新的渠道。從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)如何承擔(dān)反洗錢的“防線”任務(wù)，成為新階段我國反洗錢工作的當(dāng)務(wù)之急。

 

義務(wù)機構(gòu)是預(yù)防洗錢的第一道防線

 

以全國人民代表大會常務(wù)委員會2006年10月31日通過《反洗錢法》為起點，中國反洗錢工作全面步入法治化軌道已有十年時間。十年來，受國際政治經(jīng)濟等多重因素的影響，國際國內(nèi)反洗錢與反恐怖融資形勢發(fā)生了深刻而復(fù)雜的變化。中國反洗錢工作經(jīng)受了種種考驗，充分發(fā)揮了預(yù)防和打擊洗錢活動的作用，成為維護我國金融安全和經(jīng)濟社會穩(wěn)定的一把利劍。

 

然而，隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的快速發(fā)展，不少跨境洗錢活動與電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙等直接影響廣大群眾切身利益的涉眾型經(jīng)濟犯罪交織在一起，成為危害金融安全和經(jīng)濟社會穩(wěn)定的重大隱患。

 

據(jù)了解，人民銀行專門設(shè)立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。目前，該中心已與2600余家義務(wù)機構(gòu)總部建立了電子化數(shù)據(jù)報送渠道，涵蓋銀行、證券期貨、保險、非銀行支付等領(lǐng)域。以義務(wù)機構(gòu)報送的大額和可疑交易報告為基礎(chǔ)，人民銀行監(jiān)測分析的專業(yè)化水平和智能化程度不斷提高，依法向執(zhí)法部門移送了大量線索，為國家預(yù)防和打擊洗錢及上游犯罪提供了有力的金融情報支持。

 

“義務(wù)機構(gòu)是預(yù)防洗錢的第一道防線，是司法機關(guān)打擊洗錢及上游犯罪所需線索和證據(jù)的重要來源，是國家反洗錢工作體系不可或缺的重要組成部分。”易寶支付相關(guān)負責(zé)人告訴記者。

 

易寶支付是我國行業(yè)支付的領(lǐng)導(dǎo)者，成立13年來服務(wù)的商家超過100萬戶。作為反洗錢義務(wù)機構(gòu)，易寶支付也是最早設(shè)立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的互聯(lián)網(wǎng)金融類企業(yè)之一。十年來，在人民銀行的指導(dǎo)督促下，易寶支付克服反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱、經(jīng)驗人才缺乏、配套制度不完善等困難，不斷加大反洗錢工作的資源投入，反洗錢履職能力和工作實效大幅提升。

 

尋找網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪“蛛絲馬跡”

 

據(jù)了解，十年來人民銀行反洗錢部門累計對近萬件可疑交易線索開展了反洗錢調(diào)查，向偵查機關(guān)報案或移送線索近萬件。

 

據(jù)介紹，易寶支付等反洗錢義務(wù)機構(gòu)會定期開展洗錢風(fēng)險評估，從客戶、產(chǎn)品服務(wù)、地域等不同維度識別洗錢風(fēng)險，有意識地將洗錢風(fēng)控要求逐步嵌入到各項業(yè)務(wù)活動中，主動化解和控制各類洗錢風(fēng)險。