近日，中銀協(xié)發(fā)布了《中國(guó)貿(mào)易金融行業(yè)發(fā)展報(bào)告(2019-2020)》(以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》)。這是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)連續(xù)第四年發(fā)布該報(bào)告?！秷?bào)告》由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)貿(mào)易金融專業(yè)委員會(huì)常委單位中國(guó)光大銀行牽頭，中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、中信銀行、招商銀行、中國(guó)民生銀行、上海浦東發(fā)展銀行、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、匯豐銀行(中國(guó))11家常委單位共同撰寫。中國(guó)光大銀行副行長(zhǎng)曲亮為報(bào)告作序。

《報(bào)告》從貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀與環(huán)境、貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新與發(fā)展、貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)、貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的機(jī)遇與展望等四個(gè)方面介紹了2019年至2020年上半年貿(mào)易金融業(yè)務(wù)發(fā)展面臨的外部經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，2019年中國(guó)銀行業(yè)貿(mào)易金融業(yè)務(wù)發(fā)展的整體情況，新技術(shù)應(yīng)用及供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)取得的成果;分析了國(guó)際貿(mào)易爭(zhēng)端、新冠肺炎疫情和合規(guī)與反洗錢監(jiān)管趨嚴(yán)給貿(mào)易金融業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)的挑戰(zhàn);闡述了通過(guò)響應(yīng)國(guó)家戰(zhàn)略發(fā)展要求、布局交易銀行和深化科技賦能給貿(mào)易金融業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)的機(jī)遇?！秷?bào)告》在最后以專欄的形式展現(xiàn)了豐富的貿(mào)易金融創(chuàng)新典型案例，為中國(guó)銀行業(yè)貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和發(fā)展提供了寶貴的借鑒和參考。主要內(nèi)容如下：

一、貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀與環(huán)境

2019至2020年，在全球貿(mào)易局勢(shì)緊張、新冠疫情全球蔓延、投資大幅縮減、金融動(dòng)蕩以及地緣政治緊張局勢(shì)升級(jí)等多重因素作用下，市場(chǎng)不確定性增加，悲觀情緒蔓延，全球經(jīng)濟(jì)從“潛在下行”轉(zhuǎn)向“實(shí)際下行”，全球貿(mào)易艱難前行，但我國(guó)銀行業(yè)貿(mào)易金融業(yè)務(wù)增速仍處于合理區(qū)間，并保持平穩(wěn)健康發(fā)展的良好態(tài)勢(shì)。

國(guó)際結(jié)算方面，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2019年中國(guó)商業(yè)銀行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)量6.89萬(wàn)億美元，與2018年相比略有下降。國(guó)有商業(yè)銀行仍是辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的主力，業(yè)務(wù)量在全行業(yè)占據(jù)主要地位。國(guó)際貿(mào)易融資方面，在接受調(diào)研的11家國(guó)有及部分股份制銀行中有6家銀行2019年國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)呈現(xiàn)小幅下降的趨勢(shì)，僅有2家銀行國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)增長(zhǎng)迅速，增幅超過(guò)30%。國(guó)內(nèi)信用證及其項(xiàng)下貿(mào)易融資方面，2019年國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算業(yè)務(wù)量普遍增長(zhǎng)較快，在接受調(diào)研的9家國(guó)有及部分股份制銀行中有7家銀行國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資呈現(xiàn)較快增長(zhǎng)(同比增幅超過(guò)30%)，其中2家同比增幅超過(guò)100%。

2020年，突如其來(lái)的新冠肺炎疫情對(duì)我國(guó)的國(guó)內(nèi)和國(guó)際貿(mào)易均產(chǎn)生較大影響，銀行業(yè)積極推出抗擊疫情相關(guān)政策，多措并舉，支持企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)，為“穩(wěn)金融”、“穩(wěn)外貿(mào)”、“保產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定”做出重要貢獻(xiàn)。

二、貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新與發(fā)展

黨的十九大報(bào)告指出，要推動(dòng)形成全面開(kāi)放新格局，拓展對(duì)外貿(mào)易，培育貿(mào)易新業(yè)態(tài)新模式，推進(jìn)貿(mào)易強(qiáng)國(guó)建設(shè)。金融對(duì)國(guó)際經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易的促進(jìn)作用不言而喻，近幾年來(lái)，隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等新一代信息技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用，金融和科技發(fā)展正在融合，金融科技的運(yùn)用可有效提高金融服務(wù)的可獲得性和便捷性，降低金融交易成本。區(qū)塊鏈技術(shù)在貿(mào)易金融業(yè)務(wù)中的應(yīng)用一直是科技金融領(lǐng)域關(guān)注的熱點(diǎn)，國(guó)內(nèi)不同部門對(duì)此已開(kāi)展了一些實(shí)踐嘗試。中國(guó)自貿(mào)區(qū)的進(jìn)一步延展、自貿(mào)港建設(shè)的加快推進(jìn)，為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供了有利條件;推動(dòng)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新發(fā)展的一系列政策的出臺(tái)，也為商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)指明了方向。

三、貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)

2019年世界經(jīng)濟(jì)持續(xù)下行，全球貿(mào)易緊張局勢(shì)加劇,多邊貿(mào)易體制遭遇多重困境，全球不確定經(jīng)貿(mào)環(huán)境助長(zhǎng)了新貿(mào)易保護(hù)主義，在多重因素影響復(fù)雜多變的形勢(shì)下，國(guó)際貿(mào)易負(fù)重前行。2020年初新冠肺炎疫情突發(fā)，全球經(jīng)濟(jì)受到巨大的沖擊，國(guó)際疫情蔓延給我國(guó)帶來(lái)了新的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)需要從宏觀和微觀兩個(gè)層面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。2020年在監(jiān)管升級(jí)、處罰力度加大的背景下,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理壓力有所上升,面臨著較高的合規(guī)成本，同時(shí)，國(guó)際反洗錢與制裁合規(guī)形勢(shì)依然嚴(yán)峻，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行在跨境業(yè)務(wù)中面臨嚴(yán)峻的外部挑戰(zhàn)和制裁風(fēng)險(xiǎn)。

四、貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的機(jī)遇與展望

經(jīng)過(guò)6年多時(shí)間，“一帶一路”建設(shè)取得了顯著的成效，有力地促進(jìn)了我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展和對(duì)外開(kāi)放進(jìn)程。通過(guò)自貿(mào)區(qū)的創(chuàng)新實(shí)踐，降低貿(mào)易交易成本，促進(jìn)中國(guó)商品與服務(wù)貿(mào)易的進(jìn)一步發(fā)展，“一帶一路”與自貿(mào)區(qū)、長(zhǎng)三角一體化、京津冀協(xié)同發(fā)展、粵港澳大灣區(qū)、人民幣國(guó)際化進(jìn)展相互促進(jìn)、聯(lián)動(dòng)發(fā)展，共同形成以點(diǎn)帶面、相互呼應(yīng)的戰(zhàn)略效應(yīng)，為貿(mào)易金融業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)造了良好的外部環(huán)境。

積極布局交易銀行，增進(jìn)現(xiàn)金管理、貿(mào)易融資、風(fēng)險(xiǎn)管理等產(chǎn)品服務(wù)條線協(xié)同合作，深度挖掘多領(lǐng)域發(fā)展?jié)摿?，助力行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展;積極應(yīng)用金融科技搶抓數(shù)字化發(fā)展機(jī)遇，全方位推進(jìn)數(shù)字技術(shù)與貿(mào)金產(chǎn)業(yè)的深入融合，強(qiáng)化科技賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，構(gòu)建開(kāi)放、智能的生態(tài)服務(wù)體系。

五、2019-2020年貿(mào)易金融創(chuàng)新典型案例

報(bào)告選取“跨境快貸”系列產(chǎn)品、“中歐e單通”產(chǎn)品、“工程易融”系列產(chǎn)品、“信e鏈—應(yīng)付流轉(zhuǎn)融通”產(chǎn)品、“浦供贏”系列在線供應(yīng)鏈產(chǎn)品、“發(fā)票管家”產(chǎn)品、陽(yáng)光供應(yīng)鏈云平臺(tái)、供應(yīng)鏈保理融資產(chǎn)品、票據(jù)業(yè)務(wù)產(chǎn)品、區(qū)塊鏈交易平臺(tái)等中國(guó)銀行業(yè)貿(mào)易金融創(chuàng)新典型案例，從產(chǎn)品背景、產(chǎn)品特色、業(yè)務(wù)流程和取得成效等方面進(jìn)行詳細(xì)介紹，為銀行業(yè)防范風(fēng)險(xiǎn)和布局業(yè)務(wù)發(fā)展提供借鑒和參考。