7月7日晚間，中國(guó)人民銀行對(duì)支付寶、財(cái)付通開出巨額罰單。

(相關(guān)資料圖)

其中，針對(duì)螞蟻集團(tuán)的罰單（銀罰決字【2023】26-33號(hào)）顯示，支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司被警告，沒(méi)收違法所得83091.414113萬(wàn)元，罰款223115.389033萬(wàn)元，時(shí)任支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司總經(jīng)理葛某荻等4人也收到央行罰單。

支付寶的違法行為類型共7項(xiàng)：

1.違反支付賬戶管理規(guī)定；

2.違反清算管理規(guī)定；

3.違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)規(guī)定；

4.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

5.與身份不明的客戶進(jìn)行交易；

6.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；

7.違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。

此外，螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司因違反對(duì)公司治理的相關(guān)規(guī)定和違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定，被罰1.75億元。

作為螞蟻集團(tuán)的控股股東，杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）和杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）均因?yàn)檫`反對(duì)資本實(shí)力的相關(guān)規(guī)定和違反對(duì)公司治理的相關(guān)規(guī)定，雙雙被罰2500萬(wàn)元。

上述罰單合計(jì)超過(guò)30億元。

另一家第三方支付巨頭財(cái)付通也收到了央行罰單，總金額接近30億元。

央行罰單顯示，財(cái)付通支付科技有限公司被警告，沒(méi)收違法所得56612.388789萬(wàn)元，罰款242677.827882萬(wàn)元。時(shí)任財(cái)付通支付科技有限公司反洗錢與風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)人吳某等四人也收到央行罰單。

財(cái)付通的違法行為類型共11項(xiàng)，分別為

1.違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定；

2.違反商戶管理規(guī)定；

3.違反清算管理規(guī)定；

4.違反支付賬戶管理規(guī)定；

5.其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為；

6.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

7.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

8.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；

9.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；

10.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；

11.違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。

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因違規(guī)參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)等，螞蟻集團(tuán)被罰沒(méi)超37億元

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局開出成立后首張罰單。

7月7日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局披露的罰單顯示，螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司被沒(méi)收違法所得112977.62萬(wàn)元，罰款263270.44萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)376248.06萬(wàn)元。

根據(jù)罰單，螞蟻集團(tuán)存在的違法違規(guī)案由包括：

一是侵害消費(fèi)者合法權(quán)益。包括：存在引人誤解的金融營(yíng)銷宣傳行為，侵害消費(fèi)者知情權(quán)；未向部分客戶群體明示還款要求；未按規(guī)定處理部分消費(fèi)者個(gè)人信息。

二是違規(guī)參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)。包括：違規(guī)參與保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；違規(guī)參與銷售個(gè)人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)存款產(chǎn)品。

浙江證監(jiān)局：對(duì)螞蟻（杭州）基金銷售有限公司處以7368萬(wàn)元罰款

7月7日，浙江證監(jiān)局發(fā)布行政處罰決定書稱，經(jīng)查明，螞蟻基金銷售存在以下違法事實(shí)：一、違反代銷基金產(chǎn)品準(zhǔn)入、宣傳、檔案管理有關(guān)規(guī)定。二、違反基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理、內(nèi)部控制有關(guān)規(guī)定。

螞蟻基金銷售上述行為反映出公司在開展基金銷售業(yè)務(wù)過(guò)程中，未能恪盡職守，未履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，違反了《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定。

公司總經(jīng)理林思思對(duì)公司開展基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)有管理責(zé)任，是公司前述違法違規(guī)行為的主管人員。

根據(jù)當(dāng)事人違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)與社會(huì)危害程度，依據(jù)《銷售管理辦法》第五十七條的規(guī)定，浙江證監(jiān)局決定：一、對(duì)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司給予警告，并處以7368萬(wàn)元罰款；二、對(duì)林思思給予警告，并處以15萬(wàn)元罰款。