9月24日，2016年莫干山中青年改革論壇在浙江省德清縣舉辦，中國財富管理50人論壇秘書長劉喜元指出，財富市場有三大問題：一是整個財富管理市場的監(jiān)管其實是碎片化，缺乏統(tǒng)一的設(shè)計，二是混業(yè)經(jīng)營和分業(yè)監(jiān)管以及機(jī)構(gòu)監(jiān)管之間存在矛盾，三是財富管理業(yè)務(wù)適用法律是不統(tǒng)一，不明確的。

 

　　劉喜元強(qiáng)調(diào)，金融混業(yè)經(jīng)營趨勢非常明顯，很多金融集團(tuán)，包括像中信、光大等等，所有信用牌照都要買。另外不同的金融機(jī)構(gòu)也在進(jìn)入對方的市場當(dāng)中，比如說保險現(xiàn)在可以逐漸去做基金了，銀行也開始可以入股保險市場，而這種混業(yè)經(jīng)營與分業(yè)監(jiān)管層面的矛盾容易產(chǎn)生一系列問題。比如說，銀行理財和信托理財之間，因為現(xiàn)在市場當(dāng)中存在不同的關(guān)系，所以說導(dǎo)致可能出現(xiàn)說剛性兌付這種問題。

 

　　對于財富管理下一步的發(fā)展方向，劉喜元認(rèn)為，首先應(yīng)該是修改《證券法》，把各個份額化的理財產(chǎn)品納入證券法，應(yīng)該實施統(tǒng)一監(jiān)管，構(gòu)建統(tǒng)一的監(jiān)管體制。第二個是建立機(jī)構(gòu)監(jiān)管和功能接管相結(jié)合的金融體制，實行雙重準(zhǔn)入的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，資格準(zhǔn)入制度，分級持牌，分類管理。第三是明確財富管理業(yè)務(wù)的法律關(guān)系，應(yīng)該確定多數(shù)財富管理產(chǎn)品是屬于信托關(guān)系，進(jìn)一步完善《信托法》，統(tǒng)一信托業(yè)務(wù)的界定標(biāo)準(zhǔn)，按照《信托法》統(tǒng)一規(guī)范開展財富管理業(yè)務(wù)的普世性原則。第四是進(jìn)一步打破剛性兌付。再有基于統(tǒng)一的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，信息披露風(fēng)險評價，客戶信用評級等標(biāo)準(zhǔn)，推進(jìn)和落實財富管理制度的頂層設(shè)計，構(gòu)建統(tǒng)一完善，多層次的財富管理監(jiān)管法律監(jiān)管體系，健全財富管理市場各業(yè)務(wù)板塊間的協(xié)同互動機(jī)制，提高透明度。