首次代幣發(fā)行(ICO)市場(chǎng)火爆,今年以來累計(jì)融資規(guī)模達(dá)26.16億元,許多不明真相的投資者參與其中,投機(jī)炒作盛行,涉嫌從事非法金融活動(dòng),嚴(yán)重?cái)_亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序。

9月4日,中國人民銀行等七部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》,全面叫停所有代幣發(fā)行融資活動(dòng)。

此前,國務(wù)院法制辦發(fā)布《處置非法集資條例(征求意見稿)》,其中第15條第二款提到,以發(fā)行虛擬貨幣為名義籌集資金的行為,如果違反了國家許可和相關(guān)法律法規(guī)將啟動(dòng)行政調(diào)查。

監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)ICO項(xiàng)目65個(gè)

ICO究竟是什么?ICO全稱為Initial Coin Offering,即首次數(shù)字代幣公開發(fā)行,類似股票市場(chǎng)中的IPO(Initial Public Offering)。都是通過公開發(fā)行獲得融資,但兩者有巨大差別,前者不受監(jiān)管。一般是項(xiàng)目發(fā)起方通過區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)行初始代幣,因初始代幣不能用法定貨幣(比如人民幣、美元)等購買,故需要使用流動(dòng)性較好的虛擬貨幣即山寨幣。

目前市場(chǎng)上出現(xiàn)的山寨幣多達(dá)30多種,比較有影響的是比特幣、以太幣、未來幣、無限幣、蘋果幣、以太坊幣、陽光幣等等。這些山寨幣通過平臺(tái)每天不斷地進(jìn)行交易,有漲有跌,投機(jī)盛行。

項(xiàng)目發(fā)起方發(fā)行初始代幣,通過對(duì)融資項(xiàng)目的宣傳,許多人以為可以買到所謂的原始股,紛紛購買,發(fā)起方為此融到不少資金。有的確實(shí)用到項(xiàng)目上了,但也有的在融到錢后直接跑路。曾經(jīng)存在的阿爾法幣,發(fā)起方就卷款跑路了。

正是因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)太大,目前包括新加坡、美國、瑞士等許多國家都陸續(xù)出臺(tái)了對(duì)ICO領(lǐng)域的監(jiān)管辦法。

根據(jù)國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(huì)發(fā)布的《2017年上半年國內(nèi)ICO發(fā)展情況報(bào)告》,截至2017年7月18日,監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)國內(nèi)已完成ICO項(xiàng)目65個(gè);2017年以來,國內(nèi)已完成的ICO項(xiàng)目累計(jì)融資規(guī)模達(dá)26.16億元,累計(jì)參加人數(shù)逾10萬。

整治ICO專項(xiàng)行動(dòng)啟動(dòng)

實(shí)際上在央行緊急叫停之前,相關(guān)部門就開始進(jìn)行了摸底排查。

據(jù)公開資料,8月18日,央行、證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)就ICO進(jìn)行了研討,被業(yè)內(nèi)人士解讀為ICO即將被納入監(jiān)管的“標(biāo)志性動(dòng)作”。

8月24日,國務(wù)院法制辦在其官網(wǎng)公布了《處置非法集資條例(征求意見稿)》,其中第15條第二款提到,以發(fā)行虛擬貨幣為名義籌集資金的行為,如果違反了國家許可和相關(guān)法律法規(guī)將啟動(dòng)行政調(diào)查。此后,國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)整治辦下發(fā)了《關(guān)于對(duì)代幣發(fā)行融資開展清理整頓工作的通知》,其中初步提供了ICO平臺(tái)的參考名單,要求各省據(jù)此名單“落實(shí)對(duì)代幣發(fā)行平臺(tái)高管約談監(jiān)控及其賬戶監(jiān)控等措施,保護(hù)投資者利益”。

8月30日,中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于防范各類以ICO名義吸收投資相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的提示》,指出國內(nèi)外部分機(jī)構(gòu)以ICO名義從事融資活動(dòng),其中涉嫌詐騙、非法證券、非法集資等行為。

一場(chǎng)全面整治ICO的專項(xiàng)行動(dòng)啟動(dòng)。

關(guān)閉代幣融資交易平臺(tái)

9月4日,“一行三會(huì)”及中央網(wǎng)信辦、工信部、工商總局七部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》,為ICO定性。

《公告》稱,代幣發(fā)行融資是指融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通,向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”,本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為,涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。有關(guān)部門將密切監(jiān)測(cè)有關(guān)動(dòng)態(tài),按照現(xiàn)行工作機(jī)制,嚴(yán)格執(zhí)法,堅(jiān)決治理市場(chǎng)亂象。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪問題,將移送司法機(jī)關(guān)。

依據(jù)《公告》,代幣發(fā)行融資中使用的代幣或“虛擬貨幣”不由貨幣當(dāng)局發(fā)行,不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性,不具有與貨幣等同的法律地位,不能也不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

《公告》明確要求,任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)。自9月4日起,各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)立即停止。已完成代幣發(fā)行融資的組織和個(gè)人應(yīng)當(dāng)作出清退等安排,合理保護(hù)投資者權(quán)益,妥善處置風(fēng)險(xiǎn)。有關(guān)部門將依法嚴(yán)肅查處拒不停止的代幣發(fā)行融資活動(dòng)以及已完成的代幣發(fā)行融資項(xiàng)目中的違法違規(guī)行為。

與此同時(shí),任何所謂的代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù),不得買賣或作為中央對(duì)手方買賣代幣或“虛擬貨幣”,不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。

對(duì)于存在違法違規(guī)問題的代幣融資交易平臺(tái),金融管理部門將提請(qǐng)電信主管部門依法關(guān)閉其網(wǎng)站平臺(tái)及移動(dòng)APP,提請(qǐng)網(wǎng)信部門對(duì)移動(dòng)APP在應(yīng)用商店做下架處置,并提請(qǐng)工商管理部門依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照。

各金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得直接或間接為代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù),不得承保與代幣和“虛擬貨幣”相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⒋鷰藕?ldquo;虛擬貨幣”納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍。金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)代幣發(fā)行融資交易違法違規(guī)線索的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。

多個(gè)平臺(tái)已暫停ICO服務(wù)

實(shí)際上,在央行等七部門發(fā)布《公告》之前,監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一些摸底調(diào)查,已在ICO業(yè)內(nèi)引起反響。

據(jù)了解,目前已有多個(gè)平臺(tái)主動(dòng)暫停ICO服務(wù)。今年8月底,國內(nèi)ICO平臺(tái)ICOINFO宣布主動(dòng)暫停一切ICO業(yè)務(wù)。9月2日晚,比特幣中國在其官網(wǎng)上發(fā)布公告稱,即日起暫停ICO幣充值與交易業(yè)務(wù),并于次日下午6點(diǎn)暫停ICO幣提幣業(yè)務(wù)。

在嚴(yán)厲的監(jiān)管措施出臺(tái)后,據(jù)記者查閱,火幣網(wǎng)上的多個(gè)虛似貨幣大幅下跌,其中比特幣BTC、比特現(xiàn)金B(yǎng)CC、以太經(jīng)典ETC跌幅均超3%,9月5日,盤中一度跌幅在8%以上。

基于大量投資者參與其中的現(xiàn)實(shí),央行等部門在《公告》中提醒社會(huì)公眾,高度警惕代幣發(fā)行融資與交易的風(fēng)險(xiǎn)隱患。代幣發(fā)行融資與交易存在多重風(fēng)險(xiǎn),包括虛假資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資炒作風(fēng)險(xiǎn)等,投資者須自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn),廣大投資者謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。