本文轉(zhuǎn)自：九派新聞

1月18日晚，反腐主題電視專(zhuān)題片《零容忍》播出第四集，片中披露，中信銀行股份有限公司原黨委副書(shū)記、行長(zhǎng)孫德順利用“影子公司”、借助金融手段來(lái)完成利益輸送，其專(zhuān)業(yè)化、復(fù)雜化程度相當(dāng)罕見(jiàn)。

孫德順，中信銀行股份有限公司原黨委副書(shū)記、行長(zhǎng)。2020年3月，中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委通報(bào)，孫德順是金融領(lǐng)域腐敗問(wèn)題特別嚴(yán)重、性質(zhì)特別惡劣、數(shù)額特別巨大的典型，將其開(kāi)除黨籍，涉嫌犯罪問(wèn)題移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴。

孫德順關(guān)注什么掙錢(qián)快、見(jiàn)效快。他傾向于貸給房地產(chǎn)，主持行長(zhǎng)辦公會(huì)的時(shí)候就公開(kāi)直截了當(dāng)要求，全行一定要立刻把制造業(yè)貸款停下來(lái)，即便有100%的抵押，也不行。除了追求政績(jī)外，孫德順之所以增加房地產(chǎn)貸款還有另一個(gè)隱秘的原因，就是謀取個(gè)人私利。

孫德順有一個(gè)特點(diǎn)就是不收現(xiàn)金，他認(rèn)為收現(xiàn)金太低端了，太簡(jiǎn)單粗暴了。他利益兌現(xiàn)的方式非常專(zhuān)業(yè)化，做了層層的掩蓋，就是設(shè)了很多的防火墻，繞了很多圈，利用特有的金融手段和產(chǎn)品去掩蓋。

孫德順在銀行業(yè)工作40多年，是中國(guó)金融界唯一一名從銀行網(wǎng)點(diǎn)最基層的柜面出納員做起，一步步成長(zhǎng)為國(guó)有銀行總行行長(zhǎng)的干部。他自認(rèn)為業(yè)務(wù)能力高超，試圖通過(guò)精心設(shè)計(jì)來(lái)掩蓋權(quán)錢(qián)交易。

孫德順在專(zhuān)題片中說(shuō)“因?yàn)樽约菏菑幕鶎悠饋?lái)的，業(yè)務(wù)能力比較強(qiáng)，所以總覺(jué)得自己的業(yè)務(wù)能力在那擺著呢，就造成了一種僥幸的心理?！?/p>

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，孫德順是利用“影子公司”、借助金融手段來(lái)完成利益輸送的典型，其專(zhuān)業(yè)化、復(fù)雜化程度相當(dāng)罕見(jiàn)。他安排兩名老部下作為代理人，開(kāi)設(shè)了兩家投資平臺(tái)公司，兩家公司前臺(tái)的所謂法人，實(shí)際只是為孫德順代言的“影子”。

一方面，孫德順在中信銀行利用公權(quán)力為企業(yè)老板批貸款；與此對(duì)應(yīng)，這些老板有的以投資名義，將巨資注入他實(shí)際控制的平臺(tái)公司，有的則送上優(yōu)質(zhì)投資項(xiàng)目或投資機(jī)會(huì)；平臺(tái)公司用這些老板提供的資金投入那些老板提供的項(xiàng)目，以錢(qián)生錢(qián)，和老板們共同獲利分紅，形成利益共同體。

孫德順設(shè)計(jì)了結(jié)構(gòu)極為復(fù)雜的重重掩體，兩家平臺(tái)公司是他的核心經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)，是遮蔽在他身前的第一層“影子”；在平臺(tái)公司之下又設(shè)立了十多家項(xiàng)目公司作為第二層“影子”，項(xiàng)目公司和行賄企業(yè)還不是直接交易，而是雙方各自再成立空殼公司作為第三層“影子”，多層影子公司層層嵌套。

交易主體本身已經(jīng)魅影重重，資金往來(lái)又偽裝成各種貌似合法的金融產(chǎn)品、股權(quán)投資協(xié)議，用“影子交易”為利益輸送再蒙上一層迷霧。

這些障眼法給調(diào)查工作帶來(lái)了極大難度，專(zhuān)案組研究后決定，不在影子的迷陣?yán)锎蜣D(zhuǎn)，而是反過(guò)來(lái)從源頭入手，梳理孫德順在中信銀行推動(dòng)的貸款授信，找到其中明顯異常的決策事項(xiàng)，再針對(duì)性地調(diào)查獲得貸款的企業(yè)和孫德順的關(guān)聯(lián)。

這一調(diào)查策略抓準(zhǔn)了孫德順腐敗問(wèn)題的核心，那就是利用信貸審批權(quán)謀私。企業(yè)向?qū)O德順輸送利益的包裝方式五花八門(mén)，但換取的東西都一樣，那就是銀行貸款。抓住了這個(gè)核心，重重魅影也就迅速消散，實(shí)際控制人清晰顯影。