4月20日，“英華匯聚，同行致遠(yuǎn)”中英人壽英華匯高客經(jīng)營交流會在長城桑干酒莊成功舉辦。本次活動匯聚行業(yè)學(xué)者、金融企業(yè)代表，聚焦保險市場高凈值群體經(jīng)營戰(zhàn)略，探討財富管理趨勢，剖析當(dāng)下保險業(yè)高客經(jīng)營中的誤區(qū)與未來競爭著力點(diǎn)，并分享中英人壽保險財富管理戰(zhàn)略。

前瞻布局 持續(xù)推進(jìn)“保險+財富管理”戰(zhàn)略

國家“十四五”戰(zhàn)略規(guī)劃指出，到2035年我國基本實(shí)現(xiàn)社會主義現(xiàn)代化的遠(yuǎn)景目標(biāo)，居民財富收入將持續(xù)大幅增長，這為金融企業(yè)開展財富管理業(yè)務(wù)提供了巨大的機(jī)遇。縱觀中英人壽二十年發(fā)展，可以看到中英人壽之所以可以保持高質(zhì)量發(fā)展的一個重要的動力引擎是戰(zhàn)略前瞻，抓住機(jī)遇，以此實(shí)現(xiàn)布局先機(jī)。

中英人壽首席市場官曾卓在本次活動致辭中表示，保險作為具備生命保障、健康醫(yī)療保障、投資理財收益的金融工具，可為高凈值家庭提供財富傳承、稅務(wù)籌劃等諸多功能。中英人壽將抓住契機(jī)，在公司“十四五”戰(zhàn)略規(guī)劃指引下，持續(xù)推進(jìn)“保險+財富管理”戰(zhàn)略。

圖：中英人壽首席市場官曾卓

模式轉(zhuǎn)型 兩步走策略實(shí)現(xiàn)高客經(jīng)營業(yè)務(wù)破局

隨著中國居民財富收入的大幅增長，高凈值客戶的財富管理需求也在持續(xù)增長。面對高凈值人群的財富管理服務(wù)模式經(jīng)歷的多輪演變，保險企業(yè)如何“聚焦內(nèi)生發(fā)展，探索獨(dú)立變革”實(shí)現(xiàn)高凈值客戶業(yè)務(wù)破局，波士頓咨詢公司董事總經(jīng)理、全球合伙人陳蕾女士通過“走出保險高客經(jīng)營戰(zhàn)術(shù)迷失的誤區(qū)”的主題演講，以五大關(guān)鍵成功要素，提煉出“兩步走”的破局之策，助力保險企業(yè)高客經(jīng)營業(yè)務(wù)的開展。陳蕾在演講中說，“高客業(yè)務(wù)平臺需要注意幾個關(guān)鍵點(diǎn)，一是高客業(yè)務(wù)跟現(xiàn)有體系的關(guān)系是融合而非割裂，二是金融機(jī)構(gòu)的投資管理能力不能存在短板，三是要有能夠直擊高客投資、養(yǎng)老、醫(yī)療、傳承等需求的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品服務(wù)，四是要有品牌調(diào)性，最后要打造“總部賦能、分支推動、總分聯(lián)動”的高客專屬體系。先聚焦內(nèi)生，再探索獨(dú)立變革。”

圖：波士頓咨詢公司董事總經(jīng)理、全球合伙人陳蕾

聚焦高客 打造“中英財富”品牌

2021年，中英人壽積極布局中國高客市場，成立財富中心，從供給端配合保險市場消費(fèi)需求進(jìn)行全面升級，致力于成為財富管理市場優(yōu)秀的保險高客產(chǎn)品、服務(wù)供應(yīng)商。中英人壽財富中心總經(jīng)理龍嘯表示，未來，中英人壽財富中心將以英華匯為平臺，為客戶打造連接共享、相伴成就的高端市場活動，提供定制化、全方位的風(fēng)險保障與財富管理綜合方案，根據(jù)客戶人生不同階段需求，進(jìn)行專業(yè)配置規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保全，財富增值，家業(yè)傳承和養(yǎng)老規(guī)劃等財富管理目標(biāo)。

圖：中英人壽財富中心總經(jīng)理龍嘯

抓住機(jī)遇 在實(shí)踐中探尋保險高客經(jīng)營新模式

在圓桌論壇環(huán)節(jié)，中英人壽首席市場官曾卓、波士頓咨詢公司董事總經(jīng)理、全球合伙人陳蕾、華升保險代理董事長汪淼、中英人壽財富中心總經(jīng)理龍嘯共同探討中國保險高客市場經(jīng)營趨勢。

圖：圓桌論壇

陳蕾表示，“從整體業(yè)務(wù)長期看，客戶很關(guān)注保險公司能否滿足他們多元化的需求。保險公司應(yīng)從‘代理人為主+公司點(diǎn)狀賦能’的方式向‘公司平臺化主動經(jīng)營+推動前端隊(duì)伍落實(shí)’的模式轉(zhuǎn)型。”曾卓分享了未來中英人壽在市場和品牌建設(shè)的戰(zhàn)略布局，助力高客業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展，他表示，“我們會在今年重點(diǎn)打造以營養(yǎng)健康為核心的大健康服務(wù)，使之成為中英人壽獨(dú)特的特色。我們會充分將中糧的資源結(jié)合起來，重點(diǎn)打造市場和品牌兩個維度的活動，通過一系列品牌聯(lián)名活動以及開展一系列走進(jìn)中糧的市場活動，打造差異化的品牌口碑和形象。”汪淼認(rèn)為，“在高客市場的經(jīng)營過程中，產(chǎn)品尤為重要。高客需要擁有決策權(quán)、知情權(quán)，對于產(chǎn)品的功能也格外關(guān)注。未來，我們希望加強(qiáng)同中英的合作，共同拓展高客業(yè)務(wù)經(jīng)營的方式。”

強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合 打造長壽時代的“有品·健康生活”

中英人壽今年創(chuàng)新推出「N+健康生活」系列活動，致力打造有品、有愛、有享的健康生活，為家庭提供全方位全周期的健康服務(wù)。4月20日，中英人壽聯(lián)合長城葡萄酒、山萃、安達(dá)露西橄欖油、家佳康等中糧品牌，共同在長城桑干酒莊開展?fàn)I養(yǎng)健康主題晚宴。晚宴甄選長城桑干西拉干紅葡萄酒、安達(dá)露西特級初榨橄欖油、山萃每日堅(jiān)果和家佳康亞麻籽豬五花肉等高品質(zhì)食材，融入每一道創(chuàng)意菜品，用心打造中糧特色健康美食。

此外，中英人壽「N+健康生活」特邀推薦官、食育文化對外交流大使安鬧鬧，為本場晚宴獨(dú)家研發(fā)谷雨系列創(chuàng)意菜——“地中海咬春”，分享長壽時代如何利?地中海飲?方式打造有品·健康生活，共同倡導(dǎo)健康生活新理念。

圖：中英人壽「N+健康生活」特邀推薦官、食育文化對外交流大使安鬧鬧

英華匯聚，同行致遠(yuǎn)。未來，中英人壽也將以更加積極的態(tài)度與財富管理各行業(yè)主體、廣大投資者一起，共識、共贏；繼續(xù)陪伴客戶共同成長，跨越周期，實(shí)現(xiàn)嘉業(yè)傳承長青。